理财业务包括哪些
理财业务是一种衍生于银行等金融机构的服务,通常是证券投资/货币基金、保险、信托、基金投资,并结合个人财务规划需求,提供对本金增值的支持。以下是一些典型的理财业务:
货币基金:是针对存款较高且获得收益类产品的投资方式,安全性高,收益率相对较低。
基金投资:代表性的理财产品之一,是将资金投入基金产品中,通过基金经理投资和管理来获取投资收益。
保险产品:保险产品通常包括人寿保险、健康保险、车险、住房租赁等,具有防范意外风险、预防疾病养老等重要意义,同时也可以提供保障和投资性收入。
理财计划:通常是由银行等金融机构提供的定期存款或基金投资产品,具有较长的投资期限和稳定收益,常常是一种风险较低的投资方式。
私人银行服务:私人银行是为高净值客户量身定做的服务,通常包括投资顾问、财务规划、资产管理、税务计划等,帮助客户保障财富,实现财务自由。
理财业务可以取消吗
【1】在销售期限内并且销售状态正常的情况下,定期理财产品可以撤销,之前购买理财产品所冻结的金额也会立即释放。
【2】在产品起息后不提供撤回交易。
【3】活期理财产品的购买申请在系统未确认份额之前可撤销,确认份额过程中不可撤销,具体规定请参阅产品说明书。
【4】赎回交易的状态为已预约赎回或者赎回确认中时,可撤销赎回交易。快速赎回申请成功,不可撤销。
在线下买的理财产品若是想要撤销,可以去购买的网点找工作人员咨询,若是自己在线上买的理财产品,可以从购买原渠道进入我的理财,再点击交易明细选择需要撤销的交易,最后点击撤销按钮即可。